Wysokość opłaty dystrybucyjnej na rynku otwartych funduszy emerytalnych w 2007r.
(09 kwietnia 2008r.)

Analiza danych zawartych w ogólnodostępnych „Biuletynach kwartalnych. Rynek OFE”, publikowanych przez KNF pozwala stwierdzić, że średnia opłata dystrybucyjna pobierana od składek odprowadzanych do funduszy emerytalnych kształtowała się w roku 2007 na poziomie zbliżonym do 6% (5,95%) ich wartości. Wynika to z faktu, że opłatę dystrybucyjną niższą niż 7% płacą nie tylko członkowie Allianz Polska OFE (gdzie opłata ta wynosi obecnie 4%), ale także część członków 6 innych funduszy działających na rynku, a mianowicie: AXA OFE, Commercial Union OFE BPH CU WBK, ING OFE, OFE DOM, OFE Skarbiec-Emerytura i Pekao OFE.

Od początku funkcjonowania funduszy emerytalnych, większość z nich przewidywała stopniowe obniżanie opłaty dystrybucyjnej, w zależności od stażu członkowskiego. Wysokość i tempo tych obniżek została określona indywidualnie przez poszczególne OFE. Nowelizacja ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, uchwalona 15 października 2003 r. wprowadziła z dniem 1 kwietnia 2004 r. maksymalny pułap opłaty dystrybucyjnej w wysokości 7%. W tym terminie część członków OFE uzyskała obniżki opłaty poniżej 7%. Na mocy prawa nabytego są one nadal pobierane w wymienionych funduszach. Natomiast Allianz Polska OFE zastosował niższą stawkę wobec wszystkich swoich członków, bez względu na staż.