NOTOWANIA


Bazy danych: opłaty od składek i jednostki rozrachunkowe

Udostępnione bazy danych obejmują historyczne i aktualne wartości jednostek rozrachunkowych oraz opłat od składek w otwartych funduszach emerytalnych. Bez znajomości tych danych właściwe oszacowanie zgromadzonego kapitału emerytalnego jest niemożliwe.

 

Opłaty od składek

Baza danych obejmuje opłaty od składek pobierane od początku funkcjonowania II filaru systemu emerytalnego, we wszystkich otwartych funduszach emerytalnych, jakie działały i działają na rynku. Uwzględniono udzielone i nadal obowiązujące obniżki opłat od składek w związku ze stażem członkowskim.

 

Jednostki rozrachunkowe

Baza danych obejmuje wartości jednostek rozrachunkowych wszystkich otwartych funduszy emerytalnych, jakie działały i działają na rynku od początku funkcjonowania II filaru systemu emerytalnego. W wartościach jednostek zostały uwzględnione opłaty pobierane za zarządzanie aktywami.

Bieżące dane z rynku funduszy
Dane zamieszczane są w terminie do końca pierwszego tygodnia miesiąca następującego po miesiącu, którego dotyczą.
Archiwum danych na stronach
KNF

Wartość aktywów w zarządzaniu

Aktywa w zarządzaniu - suma składek wpłacanych do funduszu (za pośrednictwem ZUS), które są przez niego inwestowane.

 

Liczba członków
Członek OFE – osoba ubezpieczona, która podpisała umowę z OFE.

 

Struktura inwestycji

Podział inwestycji funduszy według instrumentów finansowych.

 
Struktura inwestycji - portfel zagregowany
Podział inwestycji funduszy według instrumentów finansowych - portfel zagregowany.

 

Notowania jednostek rozrachunkowych
Jednostka rozrachunkowa - wszystkie oszczędności zgromadzone w OFE są podzielone na jednostki rozrachunkowe. Składki wpłacane do OFE, po potrąceniu opłaty od składki są przeliczane na jednostki rozrachunkowe według wartości jednostki w dniu wpływu składki. Następnie, jednostki rozrachunkowe są zapisywane na rachunku członka OFE. Przeliczenie składki na jednostki rozrachunkowe jest operacją techniczną, która nie zmienia wartości zapisywanej składki. Posługiwanie się jednostkami rozrachunkowymi umożliwia policzenie w prosty sposób, jaka jest wartość oszczędności emerytalnych zgromadzonych na rachunku w OFE. Wystarczy pomnożyć liczbę posiadanych jednostek rozrachunkowych przez bieżącą wartość jednostki rozrachunkowej.


Stopa zwrotu

Stopa zwrotu z inwestycji jest podstawową miarą oceny efektywności polityki inwestycyjnej OFE.


Składki

Liczba i kwota składek wpłacanych do funduszu za pośrednictwem ZUS.


Rachunki

Liczba rachunków członków OFE.

 

Transfery
Migracje członków OFE pomiędzy funduszami.


Składki przekazane przez ZUS
Składki członków OFE przekazane przez ZUS do funduszy.

 

Wartość aktywów netto w stosunku do przekazanych składek
Iloraz wartości aktywów netto wszystkich funduszy  do wartości przekazanych składek w danym miesiącu.

 

Wyniki ostatniego losowania ZUS
Losowania przeprowadzane przez ZUS dotyczą osób, które nie dokonały wyboru funduszu emerytalnego, mimo takiego obowiązku. Losowania przeprowadzane przez ZUS począwszy od kwietnia 2004 r. odbywają się dwukrotnie w ciągu roku - na koniec stycznia i na koniec lipca. Biorą w nich udział tylko fundusze, które uzyskały stopy zwrotu wyższe niż średnia ważona stopa zwrotu wszystkich funduszy w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych, z zastrzeżeniem, że aktywa netto danego funduszu nie przekraczają 10% aktywów całego rynku OFE. Liczba ubezpieczonych uzyskujących członkostwo w poszczególnych otwartych funduszach wyznaczonych w wyniku losowania powinna być równa.

 

Komentarze

Bieżące komentarze do osiągniętych wyników

 

Okresowa emerytura kapitałowa

Okresowa emerytura kapitałowa

 

Opłaty pobierane przez OFE

Opłata od składek, opłata od aktywów

 

2007 IGTE