Członkostwo w funduszu

Uczestnicy

• Obowiązkowe uczestnictwo osób objętych ubezpieczeniem emerytalnym

• Uzyskanie członkostwa następuje z chwilą zawarcia umowy, jeśli:
  - osoba przystępująca do funduszu w ciągu 12 miesięcy przed datą przystąpienia
    była objęta ubezpieczeniem emerytalnym
  - ZUS dokona wpisu w Centralnym Rejestrze Członków Otwartych Funduszy Emerytalnych

• Swobodny wybór Otwartego Funduszu Emerytalnego

• Prawo do zmiany Otwartego Funduszu Emerytalnego w dowolnym momencie

Umowa członkowska

• Obowiązują zróżnicowane formularze
  - pierwsza umowa
  - umowa związana ze zmianą funduszu

• Możliwość zawarcia umowy w sposób bezpośredni lub korespondencyjny

Członkostwo w funduszu emerytalnym

• Fundusz nie może odmówić zawarcia umowy

• Członek funduszu wskazuje osoby uprawnione do dziedziczenia po jego śmierci

• Członek funduszu składa oświadczenie o stosunkach majątkowych z małżonkiem
  i ewentualnych ograniczeniach wspólności

• Członek funduszu ma obowiązek zawiadamiania funduszu o wszelkich zmianach w powyższym zakresie

Zmiana funduszu - opłata transferowa

• Opłata pobierana przy zmianie OFE przed upływem 24 miesięcy członkostwa:
  - 160 zł – w przypadku stażu członkowskiego do 12 miesięcy
  - 80 zł – w przypadku stażu członkowskiego powyżej 12 miesięcy ale poniżej 24 miesięcy

• Opłata pobierana jest ze środków własnych członka funduszu.

Podział środków - rozwód

• Środki zgromadzone w funduszu są przedmiotem podziału majątku wspólnego małżonków

• Podziałowi podlegają jedynie środki zgromadzone w czasie trwania wspólności majątkowej

• Środki przypadające byłemu współmałżonkowi przekazywane są na jego rachunek w otwartym funduszu

Podział środków - śmierć członka funduszu

• Połowa środków wynikających ze wspólnoty majątkowej przekazywana na rachunek współmałżonka

• Reszta środków przekazywana:
  - osobom wskazanym przez członka funduszu
  - gdy ich nie wskazał, podlegają dziedziczeniu