Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych

Finansowanie i opłaty

Opłata dystrybucyjna

• Od 1 stycznia 2010 r. opłata od przekazywanych składek w wysokości określonej w statucie każdego funduszu, nie wyższa niż 3,5%

• Opłata pobierana jest tylko raz od każdej przekazanej składki

Opłata za zarządzanie aktywami

• Opłata od aktywów od 1 stycznia 2010 r.

Wysokość aktywów netto (mln zł)		Miesięczna opłata za zarządzanie otwartym funduszem w zależności od aktywów netto
ponad	do
	8 000	0,045% wartości aktywów netto w skali miesiąca
8 000	20 000	3,6 mln zł + 0,04% nadwyżki ponad 8.000 mln zł wartości aktywów netto, w skali miesiąca
20 000	35 000	8,4 mln zł + 0,032% nadwyżki ponad 20.000 mln zł wartości aktywów netto, w skali miesiąca
35 000	45 000	13,2 mln zł + 0,023% nadwyżki ponad 35.000 mln zł wartości aktywów netto, w skali miesiąca
45 000		15,5 mln zł

Źródła dochodu towarzystw

• Opłata dystrybucyjna od składek przekazywanych do Funduszu – pokrywana z przekazanych składek

• Opłata za zarządzanie Funduszem – pokrywana z aktywów

Opłaty ponoszone przez towarzystwo

• Opłata pobierana przez ZUS za przekazanie składki do OFE w wysokości 0,8%
- pokrywane ze środków własnych

• Opłata wnoszona na rzecz Komisji Nadzoru Finansowego
w wysokości 0,14% wartości składek przypisanych w ciągu roku – pokrywane ze środków własnych

• Opłata wnoszona na rzecz Rzecznika Ubezpieczonych w wysokości 0,0066% sumy składek przypisanych
w ciągu roku – pokrywane ze środków własnych

Opłaty ponoszone przez fundusz

• Opłaty maklerskie – pokrywane z aktywów Funduszu

• Koszty związane z przechowywaniem aktywów przez depozytariusza – pokrywane z aktywów Funduszu