Finansowanie i opłaty

Wysokość opłat w funduszach zarządzanych przez PTE należące do IGTE znajduje są w dziale <Członkowie>

Opłata dystrybucyjna

• Opłata od przekazywanych składek w wysokości określonej w statucie każdego funduszu, nie wyższa niż:
  - 7% z wpłaconych składek obecnie
  - 6,125% z wpłaconych składek w roku 2011
  - 5,25% z wpłaconych składek w roku 2012
  - 4,375% z wpłaconych składek w roku 2013
  - 3,5% z wpłaconych składek w roku 2014

• Opłata pobierana jest tylko raz od każdej przekazanej składki

        
Opłata za zarządzanie aktywami

• Część stała opłaty:
  - w wysokości nie wyższej niż 0,045% wartości zarządzanych aktywów netto miesięcznie,
    przy wielkości aktywów do 8 mld zł
  - w wysokości proporcjonalnie niższej - do 0,015% wartości zarządzanych aktywów netto miesięcznie,
    przy wielkości aktywów powyżej 8 mld zł
  - wysokość opłaty określona jest w statucie OFE

• Część zmienna opłaty:
  - pobieranej przez Towarzystwa, proporcjonalnie do uzyskanych wyników inwestycyjnych:
  - w wysokości nie wyższej niż 0,005% wartości zarządzanych aktywów netto miesięcznie
  - PTE, którego funduszu uzyskał najwyższą stopę zwrotu – pobiera 100% części zmiennej
  - PTE, którego funduszu uzyskał najniższą stopę zwrotu – pobiera 0% części zmiennej

Źródła dochodu towarzystw

• Opłata dystrybucyjna od składek przekazywanych do Funduszu – pokrywana z przekazanych składek

• Opłata za zarządzanie Funduszem – pokrywana z aktywów

Opłaty ponoszone przez towarzystwo

• Opłata pobierana przez ZUS za przekazanie składki do OFE w wysokości 0,8%
  - pokrywane ze środków własnych

• Opłata wnoszona na rzecz Komisji Nadzoru Finansowego
  w wysokości 0,14% wartości składek przypisanych w ciągu roku – pokrywane ze środków własnych

• Opłata wnoszona na rzecz Rzecznika Ubezpieczonych w wysokości 0,0066% sumy składek przypisanych
  w ciągu roku – pokrywane ze środków własnych

Opłaty ponoszone przez fundusz

• Opłaty maklerskie – pokrywane z aktywów Funduszu

• Koszty związane z przechowywaniem aktywów przez depozytariusza – pokrywane z aktywów Funduszu